根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律規(guī)定,，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》,，經(jīng)2007年6月8日第13次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過,，現(xiàn)予發(fā)布,，自發(fā)布之日起施行,。

行長(zhǎng)：周小川

二○○七年六月十一日

金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

第一條 為監(jiān)測(cè)恐怖融資行為,，防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行恐怖融資,，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī),，制定本辦法,。

第二條 本辦法所稱的恐怖融資是指下列行為：

（一）恐怖組織、恐怖分子募集,、占有,、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

（二）以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織,、恐怖分子以及恐怖主義,、恐怖活動(dòng)犯罪。

（三）為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有,、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn),。

（四）為恐怖組織、恐怖分子占有,、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn),。

第三條 本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：

（一）政策性銀行、商業(yè)銀行,、農(nóng)村合作銀行,、城市信用合作社,、農(nóng)村信用合作社。

（二）證券公司,、期貨公司,、基金管理公司。

（三）保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,。

（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司,、財(cái)務(wù)公司,、金融租賃公司、汽車金融公司,、貨幣經(jīng)紀(jì)公司,。

（五）中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。

從事匯兌業(yè)務(wù),、支付清算業(yè)務(wù),、基金銷售業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易適用本辦法。

第四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督,、檢查,。

第五條 中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告,。

中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的,，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正,。

第六條 履行反恐怖融資義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報(bào)告受法律保護(hù),。

第七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu),，在相關(guān)情況發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心,。沒有總部或者無(wú)法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定,。

第八條 金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金,、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義,、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子,、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的,，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告,。提交可疑交易報(bào)告的具體情形包括但不限于以下種類：

（一）懷疑客戶為恐怖組織,、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的,。

（二）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子,、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的,。

（三）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存,、管理,、運(yùn)作或者企圖保存、管理,、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的,。

（四）懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的,。

（五）懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織,、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的,。

（六）懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資,、恐怖活動(dòng)犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)被恐怖組織,、恐怖分子,、從事恐怖融資活動(dòng)人員使用的。

（七）金融機(jī)構(gòu)及其工作人員有合理理由懷疑資金,、其他形式財(cái)產(chǎn),、交易、客戶與恐怖主義,、恐怖活動(dòng)犯罪,、恐怖組織、恐怖分子,、從事恐怖融資活動(dòng)人員有關(guān)的其他情形,。

第九條 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告,，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施,。

（一）國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織,、恐怖分子名單,。

（二）司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單,。

（三）聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織,、恐怖分子名單。

（四）中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單,。

法律,、行政法規(guī)對(duì)上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，遵守其規(guī)定,。

第十條 金融機(jī)構(gòu)按照本辦法報(bào)告可疑交易,，具體的報(bào)告要素及報(bào)告格式、填報(bào)要求參照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2006]第2號(hào)發(fā)布）及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。

第十一條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的,，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰,；區(qū)別不同情形,，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施：

（一）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證,。

（二）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事,、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作,。

（三）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事,、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的,，應(yīng)當(dāng)報(bào)告上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu),，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照前款規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。

第十二條 中國(guó)人民銀行及其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的行為給予行政處罰的,，應(yīng)當(dāng)遵守《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令[2001]第3號(hào)發(fā)布）的有關(guān)規(guī)定,。

第十三條 金融機(jī)構(gòu)開展預(yù)防和打擊恐怖融資工作時(shí)，履行建立健全內(nèi)部控制制度,、客戶身份識(shí)別,、保存客戶身份資料和交易記錄、保密以及其他相關(guān)義務(wù),，參照反洗錢相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。

第十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行。